Alternativa per Modelli
La Gestione Alternativa per Modelli propone l'utilizzo di dieci portafogli target, costruiti mediante la combinazione di veicoli di investimento alternativi e tradizionali, con lo scopo di ottenere diversi profili di rischio/rendimento che possano adattarsi alle personali propensioni al rischio e ai differenti obiettivi finanziari dei clienti.
I diversi portafogli sono stati costruiti in base ad alcuni scenari tipo ed al comportamento atteso delle strategie presenti nei vari scenari di mercato considerati. Tutte le strategie sono gestite dal team di esperti della controllata Saint George Capital Management SA (SGCM).
La principale novità, rispetto ad asset allocations classiche aprioristiche, consiste nell'approccio che parte dal tentativo di quantificare la perdita e il guadagno. La modellizzazione della perdita e del guadagno potenziale, nei vari scenari di mercato, aiuta il consulente a indirizzare l'investitore verso il miglior compromesso possibile in base alle sue personali aspettative.
L'introduzione in alcuni Modelli di percentuali rilevanti di strumenti alternativi permette una massima diversificazione e la ricerca del rendimento assoluto, non correlato all'andamento dei mercati finanziari.
|
|
Cash |
Obbligaz |
Obbligaz Risk |
Azionario Difensivo |
Azionario |
Hedge |
Totale |
|
M0 |
100% |
|
|
|
|
|
100% |
|
M1 |
50% |
50% |
|
|
|
|
100% |
|
M2 |
20% |
50% |
|
|
|
30% |
100% |
|
M3 |
|
30% |
|
5% |
|
65% |
100% |
|
M4 |
|
|
|
15% |
|
85% |
100% |
|
M5 |
|
45% |
|
25% |
15% |
15% |
100% |
|
M6 |
|
40% |
|
30% |
30% |
|
100% |
|
M7 |
|
|
|
|
|
100% |
100% |
|
M8 |
|
|
10% |
10% |
50% |
30% |
100% |
|
M9 |
|
|
15% |
|
65% |
20% |
100% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
La composizione dei Modelli non è statica ma può variare nel tempo in funzione dell'introduzione od eliminazione di veicoli di investimento o di modifiche delle aspettative di comportamento delle singole strategie.
I Gruppi di Modelli sono tre, in ordine di rendimento/rischio crescente:
- Alternativo Prudente: l'allocazione varia tra i modelli M0 e M2
- Alternativo Absolute: l'allocazione varia tra i modelli M3 e M5
- Alternativo High Return: l'allocazione varia tra i modelli M6 e M9
